基金代销牌照加剧竞争 超九成第三方理财或遭淘汰,

基金代销牌照加剧竞争 超九成第三方理财或遭淘汰,

2017-06-25 18:07 作者:小编
每日经济新闻记者 裴文斐 发自上海

每日经济新闻记者 裴文斐 发自上海

随着四家第三方理财公司获批基金代销牌照,意味着第三方理财市场格局或正酝酿重大变革。

业内人士对此意见存有分歧,有业内人士对《每日经济新闻》记者表示,牌照获批意义重大,前景广阔,但也有人士指出牌照符号意义大于盈利功能。同时,业内人士也表示,内地第三方理财行业不足1%的市场份额,与美国60%、中国香港地区30%的份额相差甚远,市场还处于饥渴状态。

第三方理财获批基金代销

周三,首批独立基金销售牌照出炉,好买、众禄、诺亚、东方财富4家机构获得独立基金销售资格。

首次获批机构虽然数量较少,但是仍然开创了先河。有业内人士表示,短期内,牌照对于第三方理财的象征意义大于实际意义。基金牌照获批后,还要看机构今后如何操作。

“客户还有个观念转变的过程,过去客户大多通过银行渠道购买基金,银行除了掌握较大份额的销售渠道外,还有较好的信誉。”该业内人士告诉记者,“第三方理财机构获得客户信任仍然需要一定时间。”

“长远来看,发行牌照能更好吸引客户,有时客户信托到期后,遇到产品真空期,没有新的信托计划,数周的真空期对于客户来说也是种损失。现在第三方理财公司可以通过公募基金为客户弥补这类损失,这将成为第三方理财公司新的利润增长点。”上述业内人士说道,“但如果完全寄希望于靠销售基金0.5%~1.5%的费用,就毫无意义。”

也有业内人士对此信心满满,诺亚正行CEO章嘉玉接受《每日经济新闻》记者采访时表示,基金独立销售前景广阔。

“诺亚正行从整个二级市场上1100多只基金中,运用定性和定量方法,严格挑选了至少有三年投资业绩的400多只基金。再通过四种定量分析方法,精选了50只基金。再辅以定性研究和实地调研,精选出不超过20只的优秀基金,准备向客户进行推荐。”章嘉玉说道。

“诺亚财富大多集中在私募股权基金和信托产品,诺亚正行取得销售执照后,我们可以参与公募基金市场的产品推荐,可以从客户的观点,与我们筛选出的优质基金公司,设计一对多的专户理财产品。”章嘉玉告诉记者。

第三方理财旨在做大市场

“据我们初步估计,国内第三方理财公司已近万家,但是远远没达到互相竞争的时候。”有业内人士向记者表示,“第三方理财伴随着中国信托业的发展而发展,信托业近5年才真正被大众所接受,规模从不足1万亿到4.8万亿;第三方理财和信托一样,未来还有漫长的路要走。”

有分析人士向记者透露,第三方理财市场其实非常巨大,即使业内领军企业诺亚财富去年销售近百亿的产品,也可能尚不足国内整个理财市场的1%。

“60%、30%,这分别是美国和中国香港地区第三方理财机构所占有的市场份额,金融理财产品的销售额中有相当大的比重是通过第三方理财机构下单的。而国内第三方的占比仅仅1%。”上述分析人士说道,“所以第三方理财行业现在的目标是把市场这块蛋糕做大,何时分蛋糕尚未可知。”

另有业内人士向记者透露,现在的第三方理财行业与10年前的互联网行业颇为相似。“假如我们回顾10年前刚起步的互联网行业,会发现95%的互联网企业都已被市场淘汰了。”该业内人士告诉记者,“在今后数年中,只有那些有充足资本的第三方理财才能生存,预计近95%的企业会被淘汰。”

思维的转变

“由产品导向型向服务导向型转变,这是第三方理财行业的觉悟。”某第三方理财机构负责人接受记者采访时表示,“假如我们仍然痴迷于靠价格战、返点来吸引客户,整个行业是在倒退。”

“早期,第三方理财企业的工作只是为信托公司代理销售产品,找一批营销员销售了事。但时至今日,这种产品加销售的模式已经落伍了。既然客户可以从银行、信托公司拿到优质信托产品,为什么还要去第三方理财公司购买,这值得业内深思。”该负责人向记者说道。

“因此行业在保证产品质量的同时,增值服务才是留住客户的关键。”他向记者说道。

《每日经济新闻》记者注意到,沪上一些知名第三方理财已经开启增值服务,某知名企业告知,可以根据客户的个性化需求,提供例如明确的风险测试、量身定制的专户产品等多个维度全方面的服务。并且售后,公司将会定期提供给客户产品的追踪信息和研究信息,定期为投资人举办相关活动,避免客户产生产品售后就“杳无音讯”的担忧。

“第三方理财机构若能提供类似私人银行的增值服务,就能吸引更多的客户。”利得财富总裁助理盛大告诉记者,“以华东地区客户为例,购买信托产品的基本都是100万至1000万的中产人士,大多无法跨过私人银行800万资产的门槛,如果第三方理财能够让身价100万的客户享受到私人银行相关的增值服务,整个行业就可以站稳脚跟。”